главная письмо администратору карта сайта Брянск 10:10, 05/07/2025, суббота
  • Главная
  • О фонде
  • Партнерам
  • Предпринимателям
  • Конкурсы
  • Опросы
  • Документы и отчетность
  • Сервисы
  • Контакты
  • Тема дня
  • Лента новостей
  • Новости партнеров
  • Видео
  • Для бизнеса
  • Все сервисы


Банки получили черные списки подозрительных клиентов

29/06/2017 | Источник: Banki.ru
Росфинмониторинг начал рассылать банкам базу с информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства. Попавшие в эту базу клиенты могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций, пишут «Известия».
В четырех банках изданию сообщили, что получили базу данных сомнительных клиентов 27 и 28 июня. Один из собеседников газеты сообщил, что сейчас в базе содержится информация о 32 тыс. клиентов (компаний и граждан). Другой источник пояснил, что всего в черный список внесены примерно 200 тыс. клиентов. В дальнейшем, уточнил он, списки присылаться не будут — банки будут получать по несколько уведомлений ежедневно.
Еще один из участников рынка уточнил, что в базе содержатся Ф. И. О. физического лица, а в случае с юридическими лицами — наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. По всем клиентам также указывается вид отказа в обслуживании: отказ в заключении договора, расторжение по инициативе банка либо отказ в исполнении распоряжения.
В пресс-службах Центробанка и Росфинмониторинга газете подтвердили факт обмена информацией о сомнительных клиентах, не сообщив никаких подробностей о содержании базы. В Росфинмониторинге отметили, что попадание в эту базу «не является основанием для отказа» в обслуживании в кредитных организациях, но банки должны обращать на таких клиентов пристальное внимание.
«Присутствие организации, ИП или физлица в списке отказников может повлечь для них сложности с банковским обслуживанием. Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций», — отметила руководитель службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
Регулятор, по ее словам, неоднократно указывал, что присутствие компании или физлица в списке не должно становиться «черной меткой».
Напомним, банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Данные о таких клиентах участники рынка отправляют в Росфинмониторинг. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию. Разработка нормативных документов, позволяющих доводить информацию о сомнительных клиентах до всех участников рынка, началась с конца 2015 года. Согласно им, Росфинмониторинг, получив от какого-либо участника рынка информацию о подозрительном клиенте, будет передавать ее в ЦБ, а последний — рассылать всем участникам рынка. Такой механизм планировалось запустить в начале 2017 года, но старт информационного обмена несколько раз переносился.


События

Июль 2025
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031 

Интерактивная карта

Интерактивная карта

Интересный факт

Такое обычное для нас слово «копейка», а оказывается своим появлением оно обязано самому Ивану Грозному. По его указу на серебряных деньгах был изображен сам великий князь с копьем в руке, а называть их надо было «деньгами копейными».

Банки-партнеры

################

Опрос

Какая сумма кредита Вам наиболее необходима в настоящее время?Что, на Ваш взгляд, является главной причиной, затрудняющей доступ к банковским кредитам?
все опросы
Портал малого и среднего бизнеса Брянской области
Мы Вконтакте

ФПП "Брянский Гарантийный Фонд"
г. Брянск, ул. Советская, д 118, помещение 1
тел. +7(4832) 30-64-74