главная письмо администратору карта сайта Брянск 10:10, 24/08/2025, воскресенье
  • Главная
  • О фонде
  • Партнерам
  • Предпринимателям
  • Конкурсы
  • Опросы
  • Документы и отчетность
  • Сервисы
  • Контакты
  • Тема дня
  • Лента новостей
  • Новости партнеров
  • Видео
  • Для бизнеса
  • Все сервисы


ЦБ разрешил банкам не проверять паспорта клиентов на сайте ФМС

13/01/2015 | Источник: Banki.ru

Центробанк в качестве антикризисной меры поддержал предложение банкиров об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Из-за этого требования банки теряли каждого десятого клиента. Регулятор высказал свою позицию по данному вопросу на совещании в ЦБ в конце декабря, рассказал «Известиям» председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин, который также принимал участие в совещании.

ЦБ и Росфинмониторинг ввели для банков требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС в марте 2014 года, внеся изменения в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно указанию, банки должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям — на сумму свыше 15 тыс. рублей). За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: сотрудники банков могут быть оштрафованы на 10—30 тыс. рублей, а сами банки — на 50—100 тыс. За неоднократное нарушение указания к кредитным огранизациям могли применить и крайние меры — вплоть до приостановления операций, поэтому банки стараются все-таки проверять паспорта.

Но банки столкнулись с рядом проблем: неполнотой базы ФМС и нестабильностью работы сайта службы. Тогда регулятор разрешил кредитным огранизациям отказывать в обслуживании гражданам, чьи паспортные данные на сайте ФМС сверить не получается. Банкиры подсчитали, что один из десяти клиентов, которые приходят в банк совершить операцию на сумму свыше 15 тыс. рублей, получает отказ в обслуживании.

По словам Емелина, это недопустимо в сложившейся ситуации, когда из-за кризиса банки ведут борьбу за каждого клиента. Поэтому НСФР попросил ЦБ отменить для банков мартовские требования по проверке паспортов. Регулятор в условиях нестабильности на финансовом рынке пошел навстречу отрасли, отметил Емелин.

«Для банков это очень позитивная мера, которая избавит их от непрофильных функций и ускорит процесс обслуживания клиентов», — считает руководитель центра правового обеспечения розничного бизнеса Бинбанка Ирина Гудкова.

Начальник аналитического управления Национального рейтингового агентства Карина Артемьева уверена, что ЦБ должен отменить требование по проверке паспортов на сайте ФМС на постоянной основе.

В то же время предправления Банка Расчетов и Сбережений Олег Барановский не понимает, в чем антикризисность предложения отменить обязательную проверку паспортов. Он считает, что послабление как минимум спровоцирует рост мошенничества со стороны граждан, которые ринутся в банки за кредитами с фальшивыми или украденными паспортами.



События

Август 2025
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031

Интерактивная карта

Интерактивная карта

Интересный факт

В Норвегии высшее образование можно получить бесплатно. Вдобавок государство предоставляет студенту небольшую стипендию. К тому же на время обучения он может взять кредит на личные нужды.

Банки-партнеры

################

Опрос

Какая сумма кредита Вам наиболее необходима в настоящее время?Что, на Ваш взгляд, является главной причиной, затрудняющей доступ к банковским кредитам?
все опросы
Портал малого и среднего бизнеса Брянской области
Мы Вконтакте

ФПП "Брянский Гарантийный Фонд"
г. Брянск, ул. Советская, д 118, помещение 1
тел. +7(4832) 30-64-74